ANALISI DI PORTAFOGLIO
Lo studio Degiorgis procede alla valutazione analitica di tutti i
prodotti finanziari che compongono l’investimento complessivo (il
portafoglio) del cliente , mettendo in evidenza prodotti inefficienti,
inadatti e proponendo soluzioni migliorative.
Alcune domande a cui è in grado di rispondere il servizio:
- Ho sottoscritto alcuni fondi. Qual è il rendimento complessivo?
- Qual costi ha il fondo che ho sottoscritto?
- Ho una polizza assicurativa; posso riscattarla?
- Il
fondo in cui ho investito, ha reso più o meno di altri?
- Che rendimento mi posso aspettare dalla sottoscrizione di una Gpf?
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Lo studio Degiorgis dopo aver compiuto l’analisi di portafoglio, procede
all’individuazione del profilo di rischio del cliente, alla determinazione
degli obiettivi di investimento, stabilisce l’asset allocation ideale e
quindi valuta, per ogni singolo cliente, in quali prodotti finanziari è più
opportuno investire.
Alcune domande a cui è in grado di rispondere il
servizio:
- Non
sono soddisfatto dei miei attuali investimenti. Posso ottenere di più?
- Posso ridurre i costi del mio investimento?
- Siete in grado di aumentare il rendimento del mio investimento senza correre
rischi ulteriori?
- I
miei investimenti sono efficienti?
- Qual è l’asset allocation ideale per me?
CONSULENZA CONTINUATIVA
Monitora nel tempo l’investimento e consiglia il cliente in merito alle
variazioni da apportare. Fornisce al cliente report periodici sull’andamento
dell’investimento, che comprendono il valore reale dell’investimento, basato
sul NAV giornaliero, nonché TWR e MWR.
Alcune domande a cui è in grado di rispondere il
servizio:
- Come faccio a sapere quando è opportuno disinvestire?
- Le
borse scendono? Vendo?
- Posso sapere l’andamento complessivo di tutti i miei investimenti?
CONSULENZA PREVIDENZIALE E SUL TFR
Lo studio DeGiorgis, dopo aver verificato le condizioni
attuali, pianifica gli accantonamenti previdenziali o fornisce indicazioni
alternative.
E’ prevista anche la consulenza in materia di TFR,
rivolta sia ai dipendenti, con l’individuazione della miglior strategia
possibile e la sua esecuzione nel tempo, sia alle aziende, con la consulenza
per una corretta e proficua gestione del TFR accantonato o da accantonare
nel prossimo futuro.
Alcune domande a cui è in grado di rispondere il
servizio:
- Posso sapere a quanto ammonterà la mia pensione integrativa al momento del
pensionamento?
- Che
alternative ho per il mio TFR?
- La
nostra azienda vorrebbe ottenere un rendimento dal TFR accantonato senza
correre rischi; è possibile?
- La
mia attuale polizza è più o meno efficiente delle polizze concorrenti?
- Che
tassazione avrà la pensione integrativa?
PACCHETTO CONSULENZA INVESTIMENTI
Comprende tutti servizi visti in precedenza e
l’assistenza totale al cliente, per fornire un servizio
a valore aggiunto ed essere punto di riferimento per ogni esigenza
in materia di investimenti e patrimonio.
CONSULENZA ALLE AZIENDE
il servizio di consulenza ALLE AZIENDE dello
studio Degiorgis ha come obiettivo :
- L’analisi e la valutazione dei fabbisogni necessari
all’azienda durante tutto il ciclo di vita
- La redazione dei piani di ristrutturazione del debito
- La ricerca delle fonti di finanziamento ottimali e
necessarie allo sviluppo dell’azienda
- La ricerca di finanziamenti agevolati, regionali,
nazionali ed europei, nonché europrogettazione
- La consulenza relativa all’ottenimento di
agevolazioni pubbliche
- Il perfezionamento dei rapporti con i finanziatori
dell’azienda
- La previsione sistematica ed analitica di incassi e
pagamenti
- Il controllo delle condizioni applicate dalle banche
per ottenere le migliori condizioni possibili
- Il controllo delle linee di credito per impedire
l’instaurarsi di tensioni finanziarie
- Copertura dei rischi sulle variazione dei tassi di
interessi, tassi di cambio, valore delle materie prime
- Analisi e rating Basilea 2
SERVIZI VIA EMAIL:
ANALISI DI PORTAFOGLIO
Il cliente potrà richiedere l’analisi di uno o più prodotti, siano essi:
- finanziari (Gestioni Patrimoniali in Fondi, fondi
comuni, SICAV, etc…)
- assicurativi (polizze vita, Unit Linked, Index
Linked, etc…)
- previdenziali (FIP, PIP, fondi pensione aperti,
polizze vita previdenziali, etc…)
- finanziamenti (mutui, leasing, altri tipi di
finanziamento, etc…)
Si consiglia poi di procedere ad un approfondimento circa la composizione
complessiva del portafoglio, la determinazione del profilo di rischio e la
corrispondenza tra prodotti e profilo.
SU DOMANDA
Se le richieste non rientrano nei servizi precedenti il cliente può
richiedere una prestazione personalizzata "su richiesta", in base alle sue
necessità.
SERVIZIO INFORMAZIONI
Questo servizio informativo risponde gratuitamente, tramite contatto via
e mail all’indirizzo
info@studiodegiorgis.it, alle domande e richieste dei risparmiatori. Si
tratta di informazioni a carattere generale, con le quali mettiamo a
disposizione la nostra competenza e professionalità; per approfondimenti vi
invitiamo a contattarci.
Le domande potranno riguardare, ad esempio:
- Fiscalità di strumenti finanziari/assicurativi
- Rating obbligazioni
- Fondi Pensione, TFR…
- Strumenti finanziari/assicurativi (polizze
assicurative, obbligazioni strutturate,…)
Lo Studio risponderà accuratamente e nel più breve tempo possibile alle
richieste pervenute, tuttavia non assicura la risposta ad ogni domanda.
Si precisa che tutte le informazioni fornite e i contenuti del sito non
rappresentano in alcun modo una offerta o una sollecitazione
all’investimento ne una raccomandazione all’acquisto o alla vendita.
NEWSLETTER
E’ possibile iscriversi al servizio di newsletter dello
studio DeGiorgis semplicemente inviando una email all’indirizzo
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indicando nell’oggetto “iscrizione newsletter”.
Per qualsiasi informazione o chiarimento in merito:
info@studiodegiorgis.it
“l’investimento deve essere razionale. Se non lo capite, non lo
fate”
Warren Buffet